Wer gezielt privat vorsorgen möchte, benötigt ein grundlegendes Finanzverständnis – Wissen ist Geld, so das Ergebnis der aktuellen «Fairplay»-Studie.
Das zeigt die aktuelle «Fairplay»-Studie der Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG.Das 3-Säulen-System der Schweiz hat das Ziel, die Menschen umfassend abzusichern: für finanzielle Unabhängigkeit nach der Pensionierung, aber auch bei dauerhaften Erkrankungen oder einem Todesfall. Aus der 1. Säule und der 2. Säule zusammen soll sich ein Alterseinkommen von rund 60 Prozent des bisherigen Verdienstes ergeben.
. Auch andere Vorsorgemöglichkeiten, wie die freie Vorsorge in der Säule 3b, sind beliebt. Gleichwohl haben 16 Prozent der männlichen und sogar 29 Prozent der weiblichen Erwerbspersonen noch überhaupt keine zusätzliche Vorsorge getätigt.Auf lange Sicht gibt es mit sehr grosser Wahrscheinlichkeit die beste Rendite nicht auf dem Sparkonto, sondern bei einer Geldanlage in Wertschriften wie zum Beispiel in Aktien oder Fonds.
Nach zwanzig Jahren, Ende Dezember 2023, liegen auf dem Sparkonto 122’000 Franken, die Anlage in Obligationen hat nun einen Wert von 140’000 Franken, und der Aktienfonds ist sogar 366’000 Franken wert.Doch in der Schweiz investiert nur eine Minderheit zumindest einen Teil der privaten Ersparnisse in Anlagen wie Aktien oder Fonds: Gemäss «Fairplay»-Studie sind es nur 44 Prozent.
Die Bedeutung des Wissens zeigt sich auch beim Geschlechterunterschied: Als Grund für die Zurückhaltung bei Geldanlagen nennen Männer und Frauen ähnlich häufig Gründe wie das Risiko oder den Mangel an Ersparnissen. Frauen sagen aber sehr viel häufiger, dass ihnen das Wissen fehlt, um mehr in renditeorientierte Anlagen zu investieren.
Laut Umfrage investieren Personen, die sich in Finanzthemen gut auskennen, häufiger in renditenorientierte Anlagen.
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