Wohlhabende Leute in der Schweiz meinen, sich in Sachen Finanzwissen ausreichend auszukennen. Diese Meinung steht in Widerspruch zu ihren Investitionsentscheidungen, wie aus einer Studie hervorgeht.
Rund ein Viertel der Erwachsenen in der Schweiz verfügt gemäss Bund über ein Anlagevermögen zwischen 200’000 und 2 Millionen Franken. Damit gelten sie bei den Banken als wohlhabend, oder englisch ausgedrückt als"affluent". Dieses mittlere Segment vereinigt rund 40 Prozent der Vermögenswerte in der Schweiz.
Für die Studie wurden Ende 2021 zunächst 300 vermögende Schweizer Bankkundinnen und Bankkunden zu ihren Kenntnissen und Anliegen in Finanzbelangen sowie zur Abdeckung ihrer spezifischen Bedürfnisse durch ihre Bank befragt. Ende 2022 wurde die Befragung mit weiteren 150 Personen aus derselben Zielgruppe wiederholt.
Die wohlhabenden Leute, so das Resultat, stufen sich in der Deloitte-Umfrage als durchaus versiert in Bezug auf die eigene Anlagekompetenz ein. Etwa 71 Prozent dieser Kundinnen und Kunden sind überzeugt, dass sie einschätzen können, welchen Risikograd sie eingehen sollten. Fast zwei Drittel können nach eigener Einschätzung bei Finanzthemen kompetent mitreden.
Diese Selbsteinschätzung in Bezug auf das eigene Finanzwissen passe jedoch nicht zu den Investitionsentscheiden dieser vermögenden Kundschaft, so die Studie. Nur 28 Prozent der Befragten haben sich beim Investieren klare Renditeziele gesetzt und nur 16 Prozent verstehen komplexere Finanzinstrumente wie Derivate.
Nicht erstaunlich ist aufgrund der Selbstsicherheit bei Finanzfragen, dass bei vielen wohlhabenden Menschen ein Desinteresse an aktiver Beratung bei Banken besteht. Es liege auch der Schluss nahe,"dass dieses Kundensegment sich von den Banken nicht abgeholt fühlt", schreibt Deloitte.Das könnte Sie auch interessieren
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